Как взыскателю найти и арестовать счета должника в банке: пошаговая инструкция
Когда речь идет о взыскании задолженности, многие задаются вопросом: как найти банковские счета должника и добиться списания денег? Законодательство предоставляет взыскателю эффективные инструменты для обращения взыскания на безналичные средства должника. Однако процесс требует четкого понимания последовательности действий и юридических нюансов. Давайте разберемся по порядку.
Шаг 1:Получаем информацию о счетах должника
Первый и самый важный этап — поиск счетов должника. Для этого взыскателю необходимо:
1. Обратиться в налоговый орган
Если у взыскателя есть на руках исполнительный лист с неистекшим сроком предъявления, он вправе запросить сведения о счетах должника в налоговой инспекции.
Куда обращаться?
Заявление о предоставлении сведений можно подать:
- в любой территориальный налоговый орган;
- в инспекцию по месту нахождения взыскателя.
Важный момент: Основание для запроса — часть 8 статьи 69 Закона об исполнительном производстве.
Что предоставит налоговый орган?
В соответствии с частью 9 статьи 69 Закона об исполнительном производстве, взыскателю будут предоставлены следующие сведения:
Наименования и адреса банков, где открыты счета должника.
Номера расчетных счетов, а также сведения о движении и остатках денежных средств в рублях и иностранной валюте.
Что нельзя узнать?
Налоговый орган не раскроет информацию о других счетах должника, например, о депозитах или вкладах.
Шаг 2:Подача документов в банк
После получения сведений о счетах должника взыскателю необходимо обратиться в банк. Для этого нужно предоставить:
- Исполнительный лист.
- Заявление взыскателя, в котором указываются:
- Данные взыскателя;
- Реквизиты банковского счета, на который должны быть перечислены взысканные средства.
Подача документов через представителя
Если документы подает представитель взыскателя, необходимо приложить:
Доверенность или иной документ, подтверждающий его полномочия.
Паспорт или документ, удостоверяющий личность представителя.
Основание: часть 3 статьи 8 Закона об исполнительном производстве.
Шаг 3:Внимание к нюансам — что делать при наличии нескольких счетов?
Если у должника открыто несколько счетов в разных банках, взыскатель должен учитывать важное правило:
- Исполнительный документ можно подать только в один банк.
- Если на счете недостаточно средств для погашения долга, банк возвращает исполнительный документ по заявлению взыскателя.
- После возврата документа взыскатель может обратиться в другой банк.
Основание: пункт 2 части 10 и часть 10.1 статьи 70 Закона об исполнительном производстве.
Пример:
Взыскатель подал исполнительный лист в Банк А, где на счете должника оказалось недостаточно средств. После возврата исполнительного документа взыскатель подает его в Банк Б, где деньги были найдены и списаны.
Что важно знать взыскателю?
- Исполнительный лист — основной документ для обращения взыскания. Без него невозможно получить информацию о счетах должника и инициировать процедуру списания средств.
- Своевременное обращение: Необходимо учитывать сроки предъявления исполнительного листа.
- Порядок действий: Четкая последовательность шагов позволит избежать ошибок и добиться успешного взыскания.
Как взыскать долг с банковских счетов должника?
- Получите сведения о счетах через налоговый орган;
- Передайте исполнительный лист и заявление в банк;
- При необходимости подавайте документы в другие банки.
«Знание процедуры взыскания долга — ключ к защите своих прав. Грамотный подход позволяет взыскателю действовать эффективно и вернуть свои деньги в кратчайшие сроки».
